биржа форекс, рынки форекс

Нам так часто об этом говорили, что это уже воспринимается как данность: мировой финансовый кризис начался с обвала на ипотечном рынке кредитования в США, что спровоцировало эффект домино. Невозврат кредитов пробил огромные дыры в банковских балансах, и банки заморозили кредитование. Это вылилось в кризис ликвидности в реальном секторе со всеми вытекающими отсюда последствиями. Называется и еще одна, более фундаментальная причина глобального кризиса - переизбыток необеспеченных долларов США.

Все дороги ведут в ФРС

Однако пузырь ипотеки и излишек долларов лежат на самой поверхности проблемы и, скорее, напоминают следствия. А вот если копнуть глубже и разобраться, извините за каламбур, в причинах причин, то мы увидим совершенно иную картину, нежели та, что рисуетеся в СМИ.

Начнем с ипотечного кризиса. Нам рассказывают, что пузырь на рынке недвижимости лопнул из-за непомерной жадности американских банков, которые не скупились на кредит, и заемщиков, которые понадеялись на вечный рост цен. В каком-то смысле это действительно так, но стремительный рост цен на недвижимость был вызван, прежде всего, низкой процентной ставкой Федеральной резервной системы (ФРС), которая осталась без изменений в период разогрева рынка, что могло приостановить рост ипотечного пузыря. В этих условиях в борьбе за клиента и возникли высокорисковые программы «нестандартного» кредитования. Более того, под эти абсурдные кредиты были выпущены ипотечные облигации. И снова при полном невмешательстве ФРС, которая среди прочего призвана регулировать систему кредитования в США. По этому поводу такой авторитет, как газета Guardian, гневно поместила бывшего главу ФРС Алана Гринспена на первую строчку в списке главных виновников кризиса.

Теперь об американском долларе. О необеспеченной американской валюте и легендарном национальном долге США известно каждому. Также очевидно, что в условиях свободного рынка катастрофический избыток денежной массы по всем законам неизбежно привел бы к гиперинфляции. Вы можете себе представить, что в США завтра появятся банкноты номиналом 10 000 $? Нет, конечно. Это вам не Зимбабве. На практике же страна, на протяжении десятилетий практиковавшая экономическое самоубийство, стала самой сильной державой в мире, поставив в зависимость от своей валюты все мировые рынки, что в конечном счете и спровоцировало глобальный экономический кризис.

Эта хроническая проблема перепроизводства доллара, как и в случае с ипотечным кризисом, снова приводит нас в ФРС. Ни для кого не секрет, что ФРС обладает исключительным правом запускать печатный станок. Также не секрет, что печатный станок работает в две смены. Но вся прелесть (а может быть, и ужас) ситуации в том, что правительство США не имеет абсолютно никакого отношения к ФРС. Это частная коммерческая организация, а это означает, что право выпускать мировую валюту принадлежит группе частных лиц, которые, как и всякий предприниматель, заинтересованы в получении прибыли.

Тайна острова Джекил

Но как же случилось, что одна частная организация стала печатать по своему усмотрению мировую валюту и обладает сегодня практически неограниченным финансовым и политическим влиянием? По иронии судьбы все началось с финансового кризиса.

США, 1907 год. Сотни тысяч вкладчиков, обеспокоенных обвалом фондового рынка, требуют возврата своих сбережений. Частные банки, переживающие острый кризис ликвидности, банкротятся один за другим. В условиях паники самый крупный банкир того времени Дж. П. Морган поднимает вопрос о создании единого центрального банка, который мог бы решать проблемы с ликвидностью в периоды финансовых кризисов.

Вашингтон, 1908 год. Конгресс принимает акт Олдрича-Вриланда, по которому создается Национальная Монетарная Комиссия с целью предложений по банковской реформе. Сенатор Олдрич, связанный счастливыми супружескими узами с дочерью Джона Д. Рокфеллера, отстаивает идею частного центрального банка с минимальным вмешательством государства.

Остров Джекил, штат Джорджия, США, 1910 год. Нельсон Олдрич, Пол Варбург и другие крупные банкиры США встречаются для закрытого обсуждения плана создания Центрального банка.

Вашингтон, 1913 год. Конгресс принимает Закон "О Федеральном резерве", по которому в стране создается частная организация под названием Федеральная резервная система с функциями и полномочиями центробанка.

Таким образом, владельцы ФРС - крупнейшие банкиры - получили неограниченный контроль над проведением монетарной политики в США, что также создало рычаги эффективного политического влияния. Дальнейшее развитие событий показало, что создание ФРС было лишь первым шагом в процессе формирования абсолютной финансовой монополии.

Бреттон-Вудс, штат Нью-Гемпшир, США, 1944 год. На встрече лидеров западных держав было подписано Бреттон-Вудское соглашение, по которому доллар США становился мировой валютой наравне с золотом. Курс доллара был зафиксирован в соотношении 35 $ за тройскую унцию. Для всех остальных валют был установлен твердый обменный курс.

Кингстон, Ямайка, 1976 год. После того как в 1971 году президент США Ричард Никсон объявил о временном запрете конвертации доллара в золото, началась стремительная девальвация. Бреттон-Вудская система уже не отвечала реалиям мировой экономики, которой требовалось все больше денег для покрытия торговых операций. Золотой запас США уже не мог обеспечивать растущую потребность в долларах. В Кингстоне страны-участницы МВФ принимают новое соглашение об устройстве международной валютной системы, суть которого состояла в переходе к свободному рыночному обмену валют с плавающими курсами.

Кингстонское соглашение предоставило полную свободу действий ФРС. С 1971 года печатный станок работает по принципу конвейера, благодаря чему ФРС получила огромные возможности влиять на все мировые рынки.

 

Закон сохранения энергии в действии

Целью любой коммерческой организации является получение прибыли. Монопольным компаниям за счет контроля над рынком удается получать сверхприбыль. ФРС контролирует главный рынок - рынок денег. В свою очередь контроль над рынком денег открывает путь к контролю над любым рынком.

Обладая правом печатать необеспеченные деньги, ФРС может вызывать как экономический рост, так и кризис, оставаясь в выигрыше при любом варианте развития событий. Поэтому одним из самых эффективных источников получения прибыли для ФРС, а точнее будет сказать - для частных лиц, стоящих за этой системой, стала организация финансовых кризисов, которые неизбежно ведут к перераспределению собственности. Еще в 70-е годы XX века ряд видных экономистов, в числе которых легендарный Мильтон Фридман, обвиняли ФРС в том, что ее политика не столько препятствует, сколько создает условия для возникновения финансовых кризисов.

Однако политика эта проводится с завидным консерватизмом. И одна из ее граней - обеспечение дешевого кредита. Кредит же при всех его прелестях ставит должника в имущественную зависимость от кредитора. Ни одно крупное предприятие в современной экономике не может работать без кредита, т. е. находится в зависимости от кредитора. В этих условиях кризис ликвидности будет означать, что предприятие не сможет выполнять свои обязательства, а значит, будет расплачиваться с кредитором своим имуществом. Кризис 2007 года, прежде всего, вызвал острый кризис ликвидности. И уже сейчас вырисовывается отчетливая картина управляемого кризиса: сначала ФРС спровоцировала кризис на рынке недвижимости, а затем, после обвала фондовых рынков, приступила к перераспределению собственности при участии правительства США и других индустриально развитых держав.

Звучит абсурдно, не так ли? Возможно, но вот только процесс перераспределения собственности в обанкротившейся мировой экономике сегодня идет полным ходом. Какие меры страны G20 принимают для выхода из положения? Если всему виной перепроизводство долларов, то нужно как-то решать эту проблему. И она решается. С помощью новых денежных вливаний: ФРС продолжает печатать тонны необеспеченных долларов, администрация Обамы вливает в экономику огромные суммы, львиная доля которых идет на кредиты банкам и финансовым учреждениям. Правительства Европы проводят аналогичную политику. Сегодня объемы средств, направленных на так называемое оздоровление финансового сектора, не знают исторических аналогий. И единственной целью этих массовых денежных интервенций является перераспределение собственности под лозунгом спасения экономики. И хотя говорить об этом в Европе и тем более в США является моветоном, но сегодня мы наблюдаем процесс национализации крупнейших мировых экономик и беспрецедентное усилие роли государства. Это - к вопросу о законе сохранения энергии.

Журналист: Георгий Копылов (Blackmountain)